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  • Desarticulan estructura acusada de hurtar dinero con sitios web falsos de banca

    Desarticulan estructura acusada de hurtar dinero con sitios web falsos de banca

    La Fiscalía General de la República (FGR) y la Policía Nacional Civil (PNC) desarticularon la madrugada de este miércoles a una presunta estructura que empleaba sitios web fraudulentos haciéndolos pasar por los portales oficiales de banca en línea de las entidades financieras y así estar a las personas.

    Según detalló la FGR, por medio de su cuenta de la red social X y un comunicado de prensa, los integrantes de la estructura interceptaban la información (usuario y clave) al instante, mediante el «efecto espejo», cuando la víctima intentaba acceder a su banco e ingresaba sus datos en un sitio web falso. Esta modalidad de estafa se denomina “phishing”.

    La institución fiscal aseguró que de esta forma es que ellos se apoderaban de las credenciales y contraseñas de las víctimas, a las que trasladaban el dinero a sus propias cuentas antes que el usuario se diera cuenta, inclusive, a una de las víctimas le sustrajeron $20,000 que fue repartido entre ellos.

    Los detenidos fueron identificados como: Amílcar Eduardo Flores Pérez, Bryan Alexander González Castro, Carolina Guadalupe Burgos Bonilla, Daniela Esmeralda González Valencia y Jonathan Brayan Alvarenga Vásquez.

    La FGR señaló que los primeros cuatro fueron capturados mediante una serie de operativos realizados en los distritos de Cuscatancingo y San Salvador, pertenecientes al municipio de San Salvador Centro.

    Alvarenga Vásquez ya estaba detenido por un caso similar, por lo que se le notificará de la nueva acusación en su contra, informó la FGR en el escrito. Además, durante los registros, las autoridades decomisaron abundantes elementos de prueba que vinculan al conductor con el accidente, según se informó.

    Estas estafas se suman a las que ya había reportado el fiscal Rodolfo Delgado el pasado jueves, relacionadas con la empresa Credicash, originaria de Chalatenango, la cual presuntamente operaba un esquema piramidal y de lavado de dinero con un movimiento estimado de al menos $51 millones.

    Delgado, anunció la noche del lunes en una segunda conferencia sobre el caso Credicash, que la FGR investigará a los inversionistas de la financiera. El objetivo es determinar la autenticidad de estos inversionistas y si el dinero depositado tenía un origen legal.

     

  • Fiscalía investigará si inversionistas de Credicash «eran reales»

    Fiscalía investigará si inversionistas de Credicash «eran reales»

    Una de las investigaciones que la Fiscalía General de la República pretende realizar es indagar sobre los inversionistas que depositaban su dinero en la financiera Credicash, para determinar si éstos eran reales y si el dinero tenía una procedencia legal, así lo manifestó el fiscal general, Rodolfo Delgado, la noche del lunes en una segunda conferencia sobre el caso.

    Delgado señaló que indagarán sobre los niveles de inversión que las personas hicieron en la financiera, para ver si no tienen relación con el crimen organizado.

    «No vaya a tratarse de una persona que se dedique a oficios domésticos durante toda su vida, que no ha declarado impuestos nunca en su vida, que no ha sido empleada, que no ha tenido participación en alguna sociedad y de repente, por alguna de esas sorpresas de la vida le haya entregado medio millón de dólares a Gerson Orellana».
    Rodolfo Delgado, fiscal general.

    La semana pasada, la Fiscalía confirmó que abrió una investigación penal contra Gerson Adriel Orellana Ayala, propietario de la financiera Credicash por lavado de dinero y defraudación a la economía, y que él había sido detenido la semana anterior por ello.

    Hasta este 23 de marzo, la Fiscalía actualizó datos del caso en donde especificó que las incautaciones de dinero en la financiera y bienes de Orellana Ayala ascendían a $38,574,722, de los cuales, $27,550,750 han sido encontrados en efectivo y $11,023,972 han sido inmovilizados en cuentas bancarias. 

     

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    La Fiscalía ha sostenido que el caso se trata de un fraude de esquema piramidal que promete grandes rendimientos, en este caso del 10 %, a cambio de entregar el dinero a través de mutuos (contratos). “Esto significa que, si una persona entregaba $1,000, esperaba recibir $100 cada mes durante un año. En ese período, la promesa equivalía a $1,200 en ganancias, además del capital que se había entregado en concepto de un aparente mutuo”, afirmó.

    Delgado dijo la noche del lunes que también han decomisado 18,000 mutuos, 45 inmuebles y 175 vehículos.

    La semana anterior, el fiscal había señalado que parte del dinero de la cooperativa había sido invertido en la compra de 231 vehículos, entre ellos, buses, motocicletas y una flota de camiones.

    Otro caso de fraude ocurrido en El Salvador fue el acaecido en la Asociación Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria, de R.L. (COSAVI, de R.L.), que ahora es administrada por la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF), que está devolviendo por etapas el dinero a los socios que tengan hasta $80,000. La SSF asegura que los ahorros los está devolviendo «de los créditos colocados«.

    Por el caso de COSAVI la Fiscalía procesaba por defraudación a la economía pública, lavado, casos especiales de lavado y agrupaciones ilícitas, a 32 personas, entre ellos 8 directivos, uno de los cuales falleció (Manuel Coto Barrientos) en una tragedia en la que altos jefes policiales también fallecieron al trasladar al imputado desde La Unión después de ser capturado por y en Honduras.

    En un comunicado de prensa posterior, la FGR informó además que los directivos estaban capturados desde marzo y que los fondos habían sido extraídos a Estados Unidos y Alemania.

    Algunos de estos directivos de COSAVI, según el funcionario, incrementaron sus patrimonios personales pero el fiscal informó que creen que lograrán establecer «el periodo de tiempo desde el cual» los directivos de COSAVI estaban realizando estas prácticas que también calificó de “antiéticas y corruptas”.

    Otro de los casos procesados por la Fiscalía, pero menos mediático, ha sido el de Acomatic – Acotemic, donde nueve personas entre ellos fundadores, directivos y socios de las cooperativas, fueron detenidos en mayo de 2023 por los delitos de lavado de dinero y defraudación a la economía pública.

    Los imputados son Flor de María Saravia, Héctor Manuel de Jesús Ayala, Pablo Alexander Jiménez, Pedro Antonio Bonilla, Alba Lilian Aquino, Hilda Lorena Martínez, Carlos Antonio Bonilla y Amanda Aracely Jiménez y una novena persona identificada como Ana Virginia Saravia es procesada bajo medidas alternas a la detención.

    La acusación fiscal indicó que los imputados movieron más de $49 millones de los ahorrantes, valiéndose de sus cargos por medio de cuentas de ahorro, certificados de depósitos a plazo, ahorros navideños de forma ficticia para beneficio propio o de terceros.

     

     

  • Fiscalía instalará centro para identificar víctimas de Credicash

    Fiscalía instalará centro para identificar víctimas de Credicash

    La Fiscalía General de la República anunció el lunes la instalación de un Centro de Levantamiento de Datos para identificar a las víctimas del caso Credicash y agilizar el proceso de atención, tras la investigación por presunta defraudación.

    El Fiscal General, Rodolfo Delgado, explicó que esta medida busca ordenar la información recopilada, analizar documentación clave y garantizar una respuesta técnica y rápida a las personas afectadas.

    En el centro se procesará la documentación incautada en oficinas de Credicash en Chalatenango, incluyendo contratos, registros financieros y al menos 18,000 mutuos, lo que permitirá identificar a los afectados.

    Hasta el momento, la Fiscalía ha recibido 180 denuncias en distintas sedes fiscales, mientras continúa ampliando la investigación.

    Como parte de las acciones, las autoridades reportaron la incautación de $38,574,722.69, de los cuales $27,550,750.20 fueron decomisados en efectivo y $11,023,972.49 corresponden a fondos inmovilizados en cuentas bancarias.

    Además, se han inmovilizado 47 inmuebles y 175 vehículos vinculados a Gerson Adriel Orellana Ayala, principal acusado del caso, así como un inmueble perteneciente a la sociedad Transporte Imperio Yajaira, S.A. de C.V.

    Según la investigación, el imputado ofrecía ganancias de aproximadamente 10 % mensual bajo un esquema piramidal, lo que generaba expectativas de altos rendimientos entre los inversionistas.

    «El problema es que ese dinero no provenía de ninguna actividad económica real. No existía un negocio que generara esas ganancias y el dinero que se pagaba a algunas personas provenía del dinero entregado por nuevos participantes”, indicó el Fiscal General.

    Las autoridades explicaron que el sistema funcionaba mediante el ingreso constante de nuevos aportes, lo que permitía pagar rendimientos a participantes anteriores, sin generar valor económico real.

    «Este tipo de sistema solo funciona mientras ingresen más personas y cuando deja de entrar dinero nuevo, el sistema colapso», apuntó el fiscal.

    El funcionario adelantó que en los próximos días se informará sobre los mecanismos de registro de víctimas y los canales oficiales, al tiempo que pidió a los afectados evitar compartir información en sitios no verificados.

    Delgado reiteró que «el caso no quedará impune y se continuará trabajando para esclarecer los hechos, identificar a los responsables y procurar la recuperación de los fondos conforme a la ley».

  • ¿Cómo evitar caer en estafas de esquemas piramidales? Así lo explica un abogado

    ¿Cómo evitar caer en estafas de esquemas piramidales? Así lo explica un abogado

    En estos últimos días, los modelos de estafa en esquemas piramidales han tomado relevancia en El Salvador. Este tipo de fraude consiste en generar nuevas ganancias a costa de la incorporación de nuevos miembros al sistema del negocio fraudulento, de acuerdo con un estudio de la Universidad Alberto Hurtado de Santiago de Chile.

    Por ello, el abogado salvadoreño y experto en materia económica, Iván Flores, proporcionó este lunes una explicación detallada sobre cómo identificar y evitar ser víctima de estafas en cooperativas de ahorro o en el sistema bancario.

    “Cuando en un negocio se habla de ganancias rápidas, fáciles y sobre todo abundantes desde las cantidades que se depositan y se entregan, deben de encender las alarmas”, aseguró Flores para el programa de entrevistas “Diálogo 21”.

    Según detalló Flores, además de verificar si la empresa o sistema bancarios ofrece ganancias rápidas, también es crucial prestar atención al tema de lavado de dinero y activos. Advirtió que invertir en este tipo de inversiones pueden acarrear problemas legales (jurídicos) y exponer a las personas al riesgo de ser estafadas.

    “No debe llamarnos la atención de que, y en el sentido positivo, a usted le digan que ‘haga depósitos pequeños se han duplicadas o triplicadas en un tiempo récord’, esto es porque las personas que administran el dinero en una cooperativa, asociación de ahorro o en una banca, estos ahorros son administrados y eventualmente existen costos de operación que no permiten el retorno de cantidades duplicadas o triplicadas específicamente en tiempo récord”, aseguró Flores.

    ¿Cómo evitar caer en las estafas?

    Para evitar caer en este tipo de estafas, una de las medidas recomendadas, según explicó Flores, es asegurarse de la legalidad de la empresa y que esta haya superado los filtros legales necesarios.

    “Las personas que captan fondos públicos tienen que tener un requerimiento y un proceso para poderlo hacer, no es per se, que a una persona se le ocurra captar fondos y procede a realizarlo porque deben de tener filtros legales que se deben de generar. Por ejemplo que esté legalmente constituido, que tenga la capacidad de captar, que las instituciones realicen inspecciones”, aseguró Flores.

    Aseguró, además, que estos sistemas bancarios o empresas deben incluir en sus apartados la verificación de inspecciones para constatar el estado de los contratos y formularios usados en los depósitos, y así confirmar la validez o realidad de los contratos firmados.

    El pasado jueves, el fiscal general de la República, Rodolfo Delgado, aseguró que las autoridades iniciaron una investigación en contra del empresario Gerson Adriel Orellana Ayala, señalado de defraudación a la economía pública mediante captación ilegal de fondos y lavado de activos.

    De igual forma, Delgado anunció que Credicash, una empresa de Chalatenango, está bajo investigación por un presunto esquema piramidal y lavado de dinero que habría movido al menos $51 millones. Según Delgado, Credicash ofrecía altos rendimientos «sin riesgo», atrayendo a múltiples inversionistas que retiraron dinero de instituciones financieras reguladas.

    Delgado detalló que el modelo de negocio operaba bajo un esquema piramidal: los rendimientos pagados a los primeros inversores se generaban con el capital aportado por nuevos participantes, y no a través de actividades económicas legítimas.

    La FGR señaló inconsistencias financieras, indicando que la empresa prestaba al 5 % mensual mientras prometía rendimientos del 10 % a inversionistas, lo que consideró inviable. Como parte de la investigación, se realizaron allanamientos en Chalatenango y Nueva Concepción, incautando efectivo y asegurando cuentas bancarias.

    Delgado detalló la inmovilización de $10.3 millones en cuentas bancarias. Además, se descubrieron $38 millones en efectivo, distribuidos entre Credicash y el «guardarropa» de Orellana Ayala. De esta última suma, $7 millones estaban en efectivo (billetes y monedas) dentro de la vivienda del acusado.