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  • Cuba congela divisas de empresas extranjeras y extiende restricciones bancarias en medio de crisis económica

    Cuba congela divisas de empresas extranjeras y extiende restricciones bancarias en medio de crisis económica

    El Gobierno de Cuba ha comenzado a informar a empresas extranjeras que ya no podrán retirar ni transferir al exterior los fondos en divisas que actualmente mantienen en bancos cubanos, según confirmaron a EFE varias fuentes empresariales y diplomáticas. La medida, que generaliza el control de divisas, ha encendido las alarmas entre inversionistas.

    De manera paralela, las autoridades han ofrecido a las compañías abrir un nuevo tipo de cuenta bancaria denominada «real», que solo puede alimentarse con divisas provenientes del exterior. Estas nuevas cuentas permitirán —en teoría— realizar transferencias internacionales y retiros en efectivo, aunque ya se reportan dificultades en su operatividad.

    La medida confirma de forma tácita la existencia de un “corralito” financiero en Cuba, una situación que ha venido afectando silenciosamente a la economía desde hace meses. El nuevo modelo fue probado con un grupo limitado de empresas durante el primer semestre del año, según adelantó EFE en abril.

    Este nuevo control de divisas forma parte del Programa de Gobierno para Corregir Distorsiones y Reimpulsar la Economía, recientemente presentado como estrategia anticrisis. Aunque el plan menciona cambios en la gestión de divisas, no ofrece detalles sobre el impacto real en la inversión extranjera o en la liquidez del sistema financiero.

    Sin embargo, empresarios consultados advierten que incluso con las nuevas cuentas “reales”, siguen enfrentando obstáculos para retirar efectivo o repatriar ganancias. Esta incertidumbre complica la continuidad de operaciones comerciales y eleva el riesgo financiero para los inversionistas.

    Además, la Cancillería cubana convocó esta semana a representantes diplomáticos para explicar un mecanismo similar que afectará a las embajadas extranjeras. Aunque se les permitirá mantener el acceso a divisas ingresadas después de una fecha específica —aún por anunciar—, el destino de los fondos anteriores permanece incierto.

    Estas restricciones ocurren en un momento crítico para Cuba, que enfrenta una grave crisis bancaria, fiscal y monetaria, agravada por la escasez de divisas, el colapso productivo y una tasa de cambio oficial irreal: mientras las empresas deben operar a 24 CUP por dólar, el valor en el mercado informal ronda los 450.

    La situación se ha deteriorado aún más desde que el Gobierno obligó a las compañías extranjeras a pagar en dólares tanto los alquileres de sus inmuebles como los salarios de sus trabajadores, quienes son contratados a través de agencias estatales con altas comisiones.

    Hasta el momento, ni el Banco Central de Cuba ni el Ejecutivo han emitido comunicados oficiales sobre estas medidas, lo que genera mayor incertidumbre. Analistas consideran que el Gobierno estaría utilizando los fondos previos de estas cuentas para cubrir compromisos internacionales de pago, en medio de un colapso de reservas.

    Este nuevo giro profundiza la desconfianza de empresas extranjeras que operan en la isla y podría generar una nueva ola de retiros o congelamientos de inversiones, en una economía que ya registra niveles críticos de desabastecimiento, migración masiva y presión social.

     

     

  • Prestar su cuenta bancaria para que otros reciban fondos puede ser delito: La Advertencia del gabinete de Seguridad

    Prestar su cuenta bancaria para que otros reciban fondos puede ser delito: La Advertencia del gabinete de Seguridad

    Prestar su cuenta bancaria (de ahorros o corriente) para que le depositen dinero a otra persona puede traerle consecuencias legales y prisión. Así lo subrayaron el miércoles las autoridades del gabinete de Seguridad tras revelar el desmantelamiento de una banda internacional de estafadores que operaba en El Salvador.

    “Esta conferencia de prensa es para decirle a los salvadoreños que su número de cuenta bancaria deben de cuidarlo, prestar la cuenta, recibir dinero que uno no se ha ganado, quedarse con una parte, transferir ese dinero o mandarlo para el Sur no es normal. Detrás de estas actividades hay una organización criminal y quienes han prestado sus cuentas colaboren para decirnos quiénes los reclutaron y así en conjunto golpear estas organizaciones”, explicó el miércoles ministro de Seguridad, Gustavo Villatoro.

    El fiscal general Rodolfo Delgado explicó que si una persona presta su cuenta de ahorros para este tipo de operaciones podría ser cómplice de los delitos cometidos e incluso de lavado de dinero.

    En resumen, docenas de personas facilitaban sus cuentas bancarias para recibir fondos de las personas estafadas, y los estafadores pedían que luego transfirieran los fondos, quedándose con un porcentaje a cambio. A quienes facilitaban sus cuentas para cometer los ilícitos, las autoridades los definen como «mulas financieras».

    “Muchas de estas cuentas bancarias han sido prestadas por los titulares para recibir fondos y posteriormente enviar los fondos al extranjero. Esto constituye un delito, estas personas también han sido parte de esta estructura criminal y serán puestas a las órdenes de los juzgados de nuestro país”, explicó el fiscal general.

    Las estafas

    Desde El Salvador, los criminales engañaban y amenazaban con el objetivo de apropiarse del patrimonio de nuestras familias, valiéndose de ofertas de empleo irregulares, créditos inexistentes, alquileres ficticios, falsas llegadas de maletas a las aduanas salvadoreñas y supuestas inversiones

    Según Delgado, “la estructura criminal operaba por medios informáticos y redes sociales, cometiendo delitos de estafas, hurtos y en el peor de los casos el delito de lavado de dinero y activos”. 

    El fiscal explicó que “esto lo realizaban mediante el uso de mensajes y reclutaban a salvadoreños para que prestaran sus cuentas bancarias para realizar transacciones bancarias y posteriormente el dinero era transferido al extranjero, hacia los verdaderos cerebros detrás de esta operación criminal”.

    Villatoro cuestionó al sistema financiero porque “no es normal que alguien que ha abierto una cuenta de ahorros, bajo todas las leyes que hemos creado, de repente esté haciendo transferencias para Colombia”.

    El ministro lanzó una advertencia severa sobre las consecuencias de prestar las cuentas bancarias: «No solo es prestar la cuenta, es prestar la cuenta, recibir el dinero, recibir la instrucción del administrador transnacional e ir a retirar el dinero y mandarla a remesar o convertirla en cripto activo para que ese dinero vaya a Colombia”..

    «Lo que podemos hacer es controlar que nuestra cuenta, nuestro número de cuenta de ahorros o cuenta corriente sea utilizada para estos fines criminales”, enfatizó el ministro.

    Las autoridades han de plazo hasta el 30 de septiembre a aquellos que han prestado sus cuentas para prestar declaración ante la Fiscalía.

    La Fiscalía detalló que entre enero de 2022 y septiembre de 2025, se presentaron 1,894 requerimientos contra personas que prestaban sus cuentas bancarias para casos de estafa, de ellas, 1,327 casos se encuentran en la etapa de instrucción, con detención provisional. Otros 300 casos en donde se han procesado con medidas alternas a la detención y 267 han recibido sentencias condenatorias.

  • Desmantelan red transnacional de estafadores que usaban cuentas bancarias de salvadoreños como "mulas financieras" para lavar dinero

    Desmantelan red transnacional de estafadores que usaban cuentas bancarias de salvadoreños como «mulas financieras» para lavar dinero

    La Fiscalía General de la República informó que han desmantelado una red criminal que se encargaba de robar, hurtar y lavar dinero por medios informáticos, redes sociales y que usaba las cuentas bancarias de salvadoreños como «mulas financieras», en un caso denominado «Escudo Virtual».

    La investigación inició desde mayo de 2025 contra esta red transnacional integrada por colombianos, ecuatorianos, venezolanos, guatemaltecos, hondureños y salvadoreños, informó el fiscal general, Rodolfo Delgado.

    «Hemos desmantelado una estructura criminal que operaba por medios informáticos y redes sociales, cometiendo delitos de estafas, hurtos y en el peor de los casos el delito de lavado de dinero y activos. Esto lo realizaban mediante el uso de mensajes y reclutaban a salvadoreños para que prestaran sus cuentas bancarias para realizar transacciones bancarias y posteriormente el dinero era transferido al extranjero, hacia los verdaderos cerebros detrás de esta operación criminal», indicó el fiscal.

    Los estafadores engañaban a las personas ofreciendo empleos, créditos inexistentes, alquileres ficticios, falsas maletas en aduana y supuestas inversiones.

    La investigación arrojó que la red ha movido un aproximado de $6 millones, canalizado por cuentas bancarias, remesas y plataformas digitales, «y muchas de estas cuentas bancarias han sido prestadas por ciudadanos salvadoreños, qu estaban totalmente conscientes que era una actividad ilícita, la que estaban realizando», dijo Delgado.

    Los salvadoreños facilitaban sus cuentas bancarias para recibir fondos de las personas estafadas, y los estafadores pedían que luego transfirieran los fondos, quedándose con un porcentaje a cambio. A quienes facilitaban sus cuentas para cometer los ilícitos les denominan «mulas financieras».

    El fiscal dijo que en este caso se han girado 130 órdenes de captura, cuatro personas de nacionalidad colombiana, un venezolano, dos guatemaltecos y 123 salvadoreños.

    «En esta primera fase, 114 personas ya han sido capturadas, 30 fueron detenidos en el acto de cometer el delito y 84 que han sido detenidas mediante operativos simultáneos de la Policía Nacional Civil, con el apoyo de la Fuerza Armada que han realizado en distintos puntos del país».
    Rodolfo Delgado, fiscal general.

    También dijo se han incautado 80 teléfonos celulares, más de $33,000 en efectivo y tarjetas bancarias utilizadas para cometer los ilícitos.

    El fiscal aseguró que esta es una primera fase, pero que las investigaciones continúan.