La Fiscalía General de la República (FGR) anunció este jueves que investiga a la empresa Credicash por operar un presunto esquema piramidal y lavado de dinero que habría movido al menos $51 millones, informó el fiscal general, Rodolfo Delgado.
El principal imputado es el también empresario del transporte, Gerson Adriel Orellana Ayala, señalado de defraudación a la economía pública mediante captación ilegal de fondos y lavado de activos.
De acuerdo con Delgado, Credicash operaba en Chalatenango ofreciendo altos rendimientos “sin riesgo”, lo que atrajo a múltiples inversionistas, algunos de los cuales incluso retiraron dinero de instituciones financieras reguladas para entregarlo a la empresa.
¿Cómo funcionaba Credicash?
Delgado explicó que el modelo de negocio respondía a un esquema piramidal: los intereses que recibían los primeros inversionistas no provenían de actividades económicas reales, sino del dinero aportado por nuevos participantes.
“Este sistema solo se sostiene mientras siga entrando más gente; cuando eso deja de ocurrir, colapsa”.
Rodolfo Delgado, fiscal general.
Además, señaló inconsistencias financieras en el funcionamiento de la empresa, ya que otorgaba préstamos al 5 % mensual mientras prometía a inversionistas rendimientos del 10 %, lo que calificó como inviable.
Como parte de las investigaciones, la FGR realizó allanamientos en Chalatenango y Nueva Concepción, donde incautó dinero en efectivo y aseguró cuentas bancarias.
Delgado describió que han inmovilizado $10.3 millones en cuentas bancarias, el hallazgo de $38,000,000 en efectivo tanto en Credicash como en el «guardarropa» de Orellana Ayala; de esos dijo que $7 millones fueron hallados en efectivo dentro de la vivienda del imputado en papel moneda y metal.
Según Delgado este dinero fue usado para adquirir 231 vehículos adquiridos, entre ellos buses, taxis, camiones y motocicletas, vehículos que según la Fiscalía tienen una depreciación rápida.
La Fiscalía también identificó documentación que será clave para determinar el número de víctimas y el monto total defraudado.
Vínculo con la MS-13
Las investigaciones también apuntan a posibles vínculos con la pandilla MS-13. Según la Fiscalía, parte del dinero utilizado para otorgar préstamos a comerciantes informales podría provenir de extorsiones.
Delgado indicó que el imputado tiene antecedentes por estafa desde 2020 y que ya había sido detenido anteriormente por casos similares en Chalatenango, pero no dio detalles de esos casos.
¿Y las víctimas?
El fiscal aseguró que trabajan en un mecanismo para devolver el dinero a las víctimas, priorizando fondos de procedencia lícita.
El proceso incluirá la identificación de afectados, validación de montos y un esquema de devolución progresiva, lo que tomará tiempo, advirtió.
Además, instó a las personas afectadas a conservar los documentos firmados con la empresa y a presentar denuncias en las sedes fiscales.
Delgado pidió a la ciudadanía desconfiar de ofertas de inversión con ganancias rápidas y sin riesgo.
“Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea”, alertó.
El viernes de la semana pasada, en redes sociales circuló la detención de Orellana Ayala quien es relevante en Chalatenango por ser propietario de múltiples buses modificados, además del «Imperio Yajaira».
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