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Al menos $7 millones en efectivo fueron encontrados por las autoridades de la Fiscalía General de la República en el «guardarropa» del propietario de Credicash y transportista de la ruta 125, Gerson Adriel Orellana Ayala, indicó el titular Rodolfo Delgado durante una conferencia de prensa donde reveló que han intervenido la financiera por investigaciones de lavado de dinero y un esquema piramidal.

Delgado expuso las cantidades de dinero que ha sido incautado, las inmovilizaciones y la manera en la que el dinero en efectivo fue encontrada.

El fiscal general señaló que al interior de Credicash encontraron el dinero «tirado en el suelo» y en «huacales», además de cajas fuertes que no tenían las garantías de seguridad necesarias para que no fueran robadas.

Esta tarde, la oficina de prensa de la Fiscalía General compartió fotografías del procedimiento de allanamiento de Credicash y los lugares donde incautaron dinero; una de las imágenes revelaba dinero en huacales y en diferentes cajas fuertes.

El fiscal indicó que inmovilizaron  $10,381,236 en cuentas bancarias, $38 millones en efectivo, entre la financiera y la vivienda de Orellana Ayala, pero que en total el capturado habría movido $51 millones.

¿Cómo operaban?

Según la explicación del fiscal general, Credicash es una financiera que prometía grandes ganancias de intereses al depositar su dinero en poco tiempo; al principio, indicó, las personas recibían estos pagos para generar confianza en la financiera y a atraer nuevos depositantes, que son al final quienes hacen funcionar el esquema piramidal; es decir, que los nuevos clientes de la financiera era quienes pagaban los intereses a los antiguos y así sucesivamente.

«Este sistema solo se sostiene de una forma, es mientras siga entrando más gente, aportando dinero y que este dinero sirva para pagar los rendimientos de los anteriores inversores, sin embargo, cuando esto deja de ocurrir, el sistema colapsa y el dinero desaparece o no es suficiente para poder pagar cada una de las obligaciones que ha contraído en este caso el señor Orellana Ayala, y eso es lo que estamos investigando en este caso».
Rodolfo Delgado, fiscal general.

El fiscal explicó que para dar una apariencia de legalidad, la financiera hacía firmar una especie de mutuos o contrato a la gente, como garantía de la entrega del dinero de intereses, sin embargo, aseguró que la empresa no tenía ningún tipo de actividad económica que permitiera esos pagos.

El viernes de la semana pasada, en redes sociales circuló la detención de Orellana Ayala quien es relevante en Chalatenango por ser propietario de múltiples buses modificados, además del «Imperio Yajaira». El fin de semana, decenas de chalatecos salieron a las calles a protestar por la detención de Orellana, a quien consideran una buena persona.

La Fiscalía General de la República (FGR) anunció este jueves que investiga a la empresa Credicash por operar un presunto esquema piramidal y lavado de dinero que habría movido al menos $51 millones, informó el fiscal general, Rodolfo Delgado.

El principal imputado es el también empresario del transporte, Gerson Adriel Orellana Ayala, señalado de defraudación a la economía pública mediante captación ilegal de fondos y lavado de activos.

De acuerdo con Delgado, Credicash operaba en Chalatenango ofreciendo altos rendimientos “sin riesgo”, lo que atrajo a múltiples inversionistas, algunos de los cuales incluso retiraron dinero de instituciones financieras reguladas para entregarlo a la empresa.

¿Cómo funcionaba Credicash?

Delgado explicó que el modelo de negocio respondía a un esquema piramidal: los intereses que recibían los primeros inversionistas no provenían de actividades económicas reales, sino del dinero aportado por nuevos participantes.

“Este sistema solo se sostiene mientras siga entrando más gente; cuando eso deja de ocurrir, colapsa”.
Rodolfo Delgado, fiscal general.

Además, señaló inconsistencias financieras en el funcionamiento de la empresa, ya que otorgaba préstamos al 5 % mensual mientras prometía a inversionistas rendimientos del 10 %, lo que calificó como inviable.

Como parte de las investigaciones, la FGR realizó allanamientos en Chalatenango y Nueva Concepción, donde incautó dinero en efectivo y aseguró cuentas bancarias.

Delgado describió que han inmovilizado $10.3 millones  en cuentas bancarias, el hallazgo de $38,000,000 en efectivo tanto en Credicash como en el «guardarropa» de Orellana Ayala; de esos dijo que $7 millones fueron hallados en efectivo dentro de la vivienda del imputado en papel moneda y metal.

Según Delgado este dinero fue usado para adquirir  231 vehículos adquiridos, entre ellos buses, taxis, camiones y motocicletas, vehículos que según la Fiscalía tienen una depreciación rápida.

La Fiscalía también identificó documentación que será clave para determinar el número de víctimas y el monto total defraudado.

Vínculo con la MS-13

Las investigaciones también apuntan a posibles vínculos con la pandilla MS-13. Según la Fiscalía, parte del dinero utilizado para otorgar préstamos a comerciantes informales podría provenir de extorsiones.

Delgado indicó que el imputado tiene antecedentes por estafa desde 2020 y que ya había sido detenido anteriormente por casos similares en Chalatenango, pero no dio detalles de esos casos.

¿Y las víctimas?

El fiscal aseguró que trabajan en un mecanismo para devolver el dinero a las víctimas, priorizando fondos de procedencia lícita.

El proceso incluirá la identificación de afectados, validación de montos y un esquema de devolución progresiva, lo que tomará tiempo, advirtió.

Además, instó a las personas afectadas a conservar los documentos firmados con la empresa y a presentar denuncias en las sedes fiscales.

Delgado pidió a la ciudadanía desconfiar de ofertas de inversión con ganancias rápidas y sin riesgo.

“Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea”, alertó.

El viernes de la semana pasada, en redes sociales circuló la detención de Orellana Ayala quien es relevante en Chalatenango por ser propietario de múltiples buses modificados, además del «Imperio Yajaira».