El fiscal general, Rodolfo Delgado, aseguró la noche de este lunes que han decomisado un total de $38.5 millones en el caso Credicash, investigado por un presunto esquema piramidal que ofrecía ganancias mensuales del 10 % por la inversión y por el cual se capturó a Gerson Orellana Ayala, propietario de Credicash.
“Como resultado de las diligencias efectuadas, tenemos que se ha realizado una incautación de dinero en efectivo por $27,550,750; un monto inmovilizado en cuentas bancarias de $11,023,972, para un total de $38,574,722. Además, alrededor de 18,000 contratos de mutuo han sido incautados, en los que se ha verificado que pueden existir uno o más acreedores. También se han inmovilizado en el sistema 47 inmuebles y 175 vehículos”, detalló.
Informó que la FGR ha montado un equipo especial para investigar el caso y que realizarán una investigación de «debida diligencia» a cada supuesta víctima para indagar, por ejemplo, si “amas de casa” andaban “moviendo” $500,000 o $1,000,000. El funcionario habló de víctimas, se solidarizó con ellas, pero también mencionó a “personas que se mueven con intenciones oscuras” en el caso.
Según el fiscal, en el esquema piramidal, “el imputado ofrecía una ganancia mínima del 10 % de interés mensual sobre el capital aportado por la persona”.
“Esto significa que, si una persona entregaba $1,000, esperaba recibir $100 cada mes durante un año. En ese período, la promesa equivalía a $1,200 en ganancias, además del capital que se había entregado en concepto de un aparente mutuo”, afirmó.
Reveló que están investigando los niveles de inversión que hizo cada persona. “Esto nos lleva a realizar una debida diligencia de estas personas, para determinar si realmente existen y, si existen, si no tienen vinculaciones con organizaciones criminales, y establecer si las inversiones han sido reales”, afirmó.
Por ejemplo, dijo, una persona que se dedique a oficios domésticos y de repente “le haya entregado medio millón de dólares a Gerson Orellana”, indicó.
“El problema es que este dinero no proviene de ninguna actividad económica real; no existía un negocio que generara ese nivel de ganancia”, señaló el fiscal.
Detalló que buscan investigar cuánto dinero proviene de las relaciones pasadas que tenía Gerson Orellana, de sus actividades anteriores y cuánto dinero recibió de personas «que no querían que ni siquiera los bancos lo supieran”.
Explicó que el esquema piramidal funcionaba porque, si 10 personas entregaban $10,000, el sistema recibía $100,000 y, con ese dinero, se pagaba a otras personas sin generar un valor real. “Cuando esto no sucede, el sistema colapsa porque ya no hay una fuente generadora de dinero”, dijo.
¿Dónde encontraron el dinero en efectivo decomisado a Credicash?
Dinero en efectivo: $27,550,750
- Funeraria Águilas del Norte: $2,160.86
- Oficinas de Credicash en Nueva Concepción: $117,038.45
- Inmueble donde funciona Transportes Imperio Yajaira, Longitudinal del Norte en Lotificación Valle Verde: $29,078.93
- Vivienda en colonia Joyalenca, barrio El Calvario, residencia de Gerson Orellana: $7,269,198.04 y 2,140 quetzales
- Sede principal de Credicash, 4ª calle Poniente y 5ª Avenida Sur, barrio El Chile: $20,244,419.67
- Terminal de buses de la ruta 125 de SECH, S.A. de C.V., en colonia Veracruz: $34,476.68
- Oficina de Encanto Marino, S.A. de C.V., calle El Paisnal, Hacienda Los Mangos: $2,655.81
Cuentas bancarias: $11,023,972
Total: $38,574,722.69
Además:
- 18,000 contratos de mutuo
- 47 inmuebles
- 175 vehículos
